اهرم یا لوریج در بازار فارکس یکی از مفاهیم اساسی و حیاتی است که می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا سودهای بیشتری کسب کنند. با استفاده از لوریج، این امکان وجود دارد که از تغییرات کوچک قیمت بهره‌برداری کرده و حتی با سرمایه‌ای محدود، به سودهای قابل توجهی دست یابید. اما این ویژگی مانند یک شمشیر دو لبه است و اگر با تکنیک‌ها و روش‌های صحیح استفاده از آن آشنا نباشید، ممکن است تمام سرمایه‌تان را از دست بدهید. بنابراین، در این مقاله از اکادمی استاد ترید، با زبانی ساده و در سطح مقدماتی به بررسی اهرم یا لوریج در فارکس خواهیم پرداخت.
لوریج چیست؟
با این ابزار در بروکرها، معامله‌گران می‌توانند با سرمایه‌ای اندک، معاملات با حجم بالاتری را انجام دهند. اهرم یا لوریج، ابزاری است که در بروکرها و کارگزاری‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد و به شما این امکان را می‌دهد تا با سرمایه‌ای کمتر از مقدار واقعی، معاملات بزرگتری انجام دهید. برعکس سایر سرمایه‌گذاری‌ها که نیاز به پرداخت کل هزینه معامله از ابتدا دارند، در معاملات با استفاده از لوریج، تنها کافی است بخشی کوچک از کل مبلغ را تامین کنید که به آن «مارجین» گفته می‌شود. به عنوان مثال، اگر از لوریج ۱:۱۰۰ استفاده کنید، تنها با پرداخت ۱ دلار می‌توانید معاملاتی به ارزش ۱۰۰ دلار انجام دهید. این مفهوم لوریج در فارکس، سرمایه‌گذارانی را که نمی‌خواهند کل سرمایه خود را در یک معامله ریسک کنند، به این بازار جذب کرده است و به همین دلیل، بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار معاملاتی جهان شناخته می‌شود. اما مهم است بدانید که استفاده از لوریج نه تنها احتمال سود شما را افزایش می‌دهد، بلکه به همان میزان احتمال زیان شما را نیز بیشتر می‌کند. در ادامه، با ارائه مثال‌های متنوع، این موضوع را بیشتر برای شما روشن خواهیم کرد.
مارجین چیست؟
مارجین به سرمایه اولیه‌ای اشاره دارد که برای باز کردن یک معامله با استفاده از لوریج در فارکس نیاز است. این اصطلاح به نوعی به سرمایه‌ای اشاره دارد که برای انجام معاملات با لوریج ضروری است. هر بروکر فارکسی دارای حداقل مارجین متفاوتی است که قبل از عضویت در آن باید در موردش تحقیق کنید. همچنین، مقدار لوریج معمولاً تحت نظارت مراجع قانونی قرار دارد و بروکرهای دارای مجوز باید به این قوانین پایبند باشند. به عنوان مثال، در مورد لوریج ۱:۱۰۰ که ذکر کردیم، ۱ دلار اولیه‌ای که باید پرداخت کنید، همان مارجین است. مارجین معمولاً به صورت درصدی بیان می‌شود. بنابراین، وقتی در حال بررسی بروکرها هستید، ممکن است ببینید که مارجین مورد نیاز آن‌ها به صورت ۲ درصد، ۱ درصد، ۰.۵ درصد یا حتی ۰.۲۵ درصد ارائه شده است. اگر مارجین مورد نیاز بروکر شما ۲ درصد باشد، حداکثر می‌توانید از لوریج ۱:۵۰ استفاده کنید. به همین ترتیب، اگر مارجین ۱ درصد باشد، می‌توانید از لوریج ۱:۱۰۰ و اگر ۰.۵ درصد باشد، از لوریج ۱:۲۰۰ بهره‌برداری کنید.
معاملات اهرمی برابر معاملات بدون اهرم
بیایید با یک مثال ساده این موضوع را توضیح دهیم. فرض کنید شما ۱۰ هزار دلار دارید و می‌خواهید از این پول برای خرید جفت ارز دلار/فرانک استفاده کنید. اگر از اهرم استفاده نکنید، باید کل این پول را برای خرید ارز صرف کنید.
حالا فرض کنید ارزش فرانک نسبت به دلار افزایش پیدا کند و پس از بستن معامله، پول شما به ۱۰ هزار و ۱۰۰ دلار برسد. در این حالت، شما با صرف ۱۰ هزار دلار، فقط ۱۰۰ دلار سود کرده‌اید که معادل ۱ درصد از کل سرمایه شماست. اما اگر از اهرم ۲۰:۱ استفاده کنید، فقط ۵۰۰ دلار از پول شما برای این معامله صرف می‌شود و شما می‌توانید با بقیه پول خود در جای دیگری سرمایه‌گذاری کنید.
حالا اگر باز هم فرض کنیم ارزش فرانک نسبت به دلار افزایش پیدا کند و پس از بستن معامله، پول شما به ۱۰ هزار و ۱۰۰ دلار برسد، شما باز هم ۱۰۰ دلار سود کرده‌اید. اما این بار، با صرف فقط ۵۰۰ دلار، ۱۰۰ دلار سود کرده‌اید که معادل ۲۰ درصد از سرمایه صرف شده برای این معامله است.
پس، استفاده از اهرم می‌تواند سود یا ضرر شما را چندین برابر کند. اما اگر دانش کافی برای مدیریت معاملات خود نداشته باشید، ممکن است سرمایه شما در معرض خطر قرار گیرد.
مطلب پیشنهادی: شاخص S&P 500 چیست
مزایای لوریج در فارکس
استفاده از لوریج در فارکس یعنی شما می‌توانید با سرمایه کمتر، سود بیشتری کسب کنید و همچنین بخش بزرگی از پولتان را برای سرمایه‌گذاری در جای دیگری نگه دارید. اگر دانش و تجربه کافی داشته باشید، لوریج یا اهرم می‌تواند ابزار قدرتمندی برای کسب سود باشد. اما باید به یاد داشت که استفاده از لوریج در فارکس هم می‌تواند سود شما را افزایش دهد و هم ضرر شما را بیشتر کند.
معایب لوریج در بازار فارکس
استفاده از لوریج می‌تواند سود شما را زیاد کند، اما همینطور می‌تواند ضرر شما را هم زیاد کند. اگر بازار به طرف مخالف معامله شما حرکت کند، ممکن است کل پولتان را از دست بدهید. استفاده از لوریج در فارکس می‌تواند مزایایی داشته باشد، اما باید به خطرات و معایب آن هم فکر کرد.
یکی از بزرگترین معایب استفاده از اهرم این است که اگر بازار به طرف مخالف حرکت کند، ضرر شما می‌تواند چند برابر شود. اگر نتوانید معامله خود را خوب مدیریت کنید، ممکن است کل پولتان را از دست بدهید. همچنین، اگر یک معامله با اهرم باز کنید و بازار به طرف مخالف حرکت کند، ممکن است به نقطه‌ای برسید که بروکر از شما بخواهد که پول بیشتری به حسابتان واریز کنید تا معامله بسته نشود.
این اتفاق را « کال مارجین » می‌گویند. در آخر هم باید به یاد داشته باشید که وقتی معامله‌ای را با اهرم باز می‌کنید، در واقع شما از بروکر پول قرض می‌گیرید. پس اگر بخواهید معامله را باز نگه دارید، باید کارمزدی هم بپردازید.
مطلب پیشنهادی: چگونه در فارکس ضرر نکنیم؟
کال مارجین چیست؟
اگر شما در بازار فارکس معامله‌ای با لوریج باز کنید و بازار به طرف مخالف حرکت کند، ممکن است بروکر شما بخواهد که پول بیشتری به حسابتان واریز کنید. این اتفاق را «مارجین کال» یا «لیکوئید شدن» می‌گویند. پس همیشه باید پول کافی در حساب خود داشته باشید تا بتوانید هزینه‌های معاملات باز را بپردازید. وقتی مارجین کال می‌شوید، بروکر به شما سه گزینه می‌دهد:
- معامله خود را ببندید.
- مقدار معامله خود را کم کنید تا بتوانید از لیکوئید شدن جلوگیری کنید.
- پول بیشتری به حساب خود واریز کنید.
اگر شما هیچ کدام از این گزینه‌ها را انتخاب نکنید و بازار به طرف مخالف حرکت کند، بروکر به صورت خودکار معامله را می‌بندد و شما تمام پول معامله را از دست می‌دهید.
کلام آخر
در پایان این مقاله، باید یادآوری کنیم که استفاده از لوریج در فارکس، همچون یک تیغ دو لبه است. از یک سو، این ابزار قدرتمند می‌تواند به شما کمک کند تا با سرمایه کمتر، سود بیشتری کسب کنید. از سوی دیگر، اگر بازار به طرف مخالف حرکت کند، ممکن است ضررهای سنگینی برای شما به همراه داشته باشد.
بنابراین، قبل از استفاده از لوریج یا اهرم، باید به خوبی با مفهوم آن آشنا شوید و ریسک‌های آن را درک کنید. همچنین، همیشه باید به یاد داشته باشید که مدیریت ریسک و استفاده هوشمندانه از اهرم، کلید موفقیت در بازار فارکس است. امیدواریم این مقاله بتواند به شما در فهم بهتر اهرم و استفاده بهینه از آن کمک کند. موفق باشید.
